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Melody Liao

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美樂蒂的股票操作心法

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我第一次買股票是在大四的時候,看學長買就去開了戶。我還記得第一支股票是太空梭,一股九塊多。在政大修科技管理學程的時候,我修了投資學、財務管理學,也看很多書,對我的後來的投資很有幫助。剛開始投資因為資本很少,一次只買一張,但我覺得一開始買的少沒關係,只要手上有股票,就是在場內,能學到很多經驗。而且因為錢少,就算賠掉也不痛,那些失敗的經驗是無價的,你可不希望未來你有大筆資金的時候,才犯同樣的錯誤。

我一開始研究投資的時候很認真,也看很多書,但我發現跟身邊朋友比較起來,我對投資的熱情不算高,他們可以每天花好幾個小時研究,甚至想當全職操盤手,進入證券業,有些朋友則是家底跟資本很厚。但我不是,我比較保守,也不想花那麼多時間,是被動型的投資者,所以被動型的策略比較適合我。

所以,我的操作心法首先就是「要認識自己」,別人操盤的方法不一定適合我,別人成功的模式我也不一定能複製。知道自己的價值觀,強項跟弱項,找出適合自己生活型態的操作方式,才會開心。

第二是資金控管。很多投資破產的,大多是資金控管出了問題。我喜歡穩健的獲利,長處是不貪心也不會想要天天盯盤,我相信複利的力量。年輕的時候會買0050,後來轉向S&P500,每個月買進持續好幾年。台股我買中華電、大統益這種定存股,也是放了好幾年,只要定期配股利,平常都不用看(但大家一定要注意,適合我的不一定適合你,我買的時候大統益才50塊,現在進場已經9X塊,殖利率不一樣。)我也有一筆錢積極投資,但是資金控管的很嚴,跌20%就停損,因為我心臟不大容易緊張,更不會借錢投資,才能把認知資源放在心理專業工作上。

 

心理學就是研究人行為的科學,而投資跟人的決策有關,也屬於心理學,或者有人稱為行為經濟學。我認為想提升投資績效,要理解有什麼心理因素會影響決策品質。

最重要的,是你的「潛意識」是否願意想賺大錢?是否認為自己能靠股市賺錢?

潛意識比意識的力量大得多,有時候我們買賣,只是因為潛意識喜歡這檔股票,決定買了之後,才去幫這個決定找原因。或者是我們內心恐懼賠錢,所以決定賣。不是真的有什麼理性的原因。

剛剛提到資金控管。我們在認知匱乏的時候,特別會用潛意識做快速非理性的判斷,做出賠錢的決定。就像股市作手回憶錄有一個故事: 有一位客戶股票套牢了,晚上睡不著,問說該怎麼辦。前輩告訴他: 賣掉你的部位,賣到你睡得著為止。資金控管的好,能保持認知頻寬彈性,比較容易做出理性的判斷。

另外,有些人的投資有問題,是潛意識跟金錢的關係不好,比如他的父母有一些金錢議題,他就無意識複製了父母的決策模式,可能左手賺進很多錢,右手就賠掉。常常會買一些自己不能駕馭的投機股,或是時間到了就會歸零的權證。以一個心理諮商師的角度來說,投資的技術跟經驗當然很重要,但在這之前,要更清明的去覺察自己潛意識的干擾。

如何覺察潛意識對自己的干擾?

簡單的改變方式,是在自己每次買賣的時候做筆記。不只記錄你的決策原因,還要記錄你當下的心情、周遭的環境、身體的狀態、內在有什麼想法,這些能幫助你提高自我的覺察力,做出更理性清明的決定。

另一個對投資者很重要的,是情緒穩定度

就像大家都知道傑西李佛摩非常聰明有能力,可能不輸巴菲特,但他破產好幾次,最後的人生結局也很淒慘,我想這跟他的情緒穩定度不佳很有關係。要提升情緒穩定度並不容易,諮商是一個方法,正念練習也是一個不錯又省錢的方式,還能幫助我們減低壓力,提高覺察力。

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